運用

インカム野郎のポートフォリオ

この記事では、私もとさとの資産配分について記載します。
アセットアロケーション、ポートフォリオの運用方針を紹介します。

一度ルールを決めてしまえば、あとはそれに沿って運用するだけなので、日々の感情に左右されなくなります。

もとさと
もとさと
精神的に非常に楽になります!

はじめに

投資を継続していくためには、投資用資産の配分を決めることが大切だと考えます。
しかし、身の回りの環境変化により、この配分は何度も変わっていくことかと思います。

変わることは問題ではなく、大事なのは、その時々の軸に従って投資することです。
そのために、軸となるアセットアロケーションとポートフォリオの作成が必要なのです。

もとさと
もとさと
感情に振り回されないように!

アセットアロケーション

投資用の総資産を以下のように配分します。
(2021.12.1〜)

  • 株式  :75%
  • 債券  :20%
  • 代替資産:5%
もとさと
もとさと
株式がメインですが、分散を目的とし、債券なども保有します。

なお、アセットアロケーションの構築にあっては、以下の書籍を参考としています。

もとさと
もとさと
「幾何平均が最大」の資産配分です!

ポートフォリオ

ポートフォリオについては以下のとおり構築します。
(2021.12.1〜)

  • 米国株式:75%
  • 米国債券:20%
  • 金   :5%

投資先は米国を基本としています。

もとさと
もとさと
私自身が日本で働いているので…
投資で米国の成長を享受したい!

また、代替資産(オルタナティブ資産)には金を選択し、現物ではなく米国ETFでの保有とします。

ポートフォリオ(銘柄ごと)

ポートフォリオ内の銘柄は以下のとおりです。
(2022.1.1〜)

  • VIG  :50%
  • QQQ  :25%
  • VGLT :20%
  • GLDM:5%

ご覧のとおり、個別株ではなく、米国ETFによる保有を基本としています。

もとさと
もとさと
ETF投資が楽すぎて…

保有銘柄

米国株式

米国株式をメイン資産とし、ETFによる保有を基本とします。

保有の分類と銘柄は以下のとおりです。

資産形成ETF

【VIG】
  • 米国増配株式ETF
  • 増配を継続できる企業のみを選定
  • 安定した手堅さを重視
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もとさと
もとさと
最も愛しているETFです!

【QQQ】
  • 世界のスター【Nasdaq100】指数に連動
  • 圧倒的な株価成長率
  • 【VIG】を補助する攻めの銘柄

もとさと
もとさと
成長要素を狙います!

米国債券

ポートフォリオのリスクを下げるため、全体の2割を上限とし、債券ETFを保有します。

【VGLT】
  • 株式との相関係数が非常に低い
  • 下落相場でのリバランスを狙う
もとさと
もとさと
圧倒的逆相関を利用し、リバランスでの利益拡大を狙います。

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金(金ETF)

株や債券に代わる代替資産として、金に投資します。

【GLDM】
  • 株でも債券でもない資産
  • どの資産とも相関しない

「米国株と米国債券が同時に下落を続ける局面」にて上昇することを期待しています。

もとさと
もとさと
保有比率は5%が上限です!

【GLDM】原初の資産、山吹色の道化師この記事では、私もとさとが愛するETF【GLDM】について紹介します。 株式をメインの投資先としていますが、分散を目的とし、株でも債券...

日本株式

現時点、日本株式への投資はしておりません。

しかしながら、ポートフォリオの計算外として、株主優待を目的とした投資はアリかと考えています。

仮に保有するならば

  • 【8267:イオン】
  • 【8591:オリックス】
  • 【9433:KDDI】

といったところでしょうか。

もとさと
もとさと
優待は満足感が大きいですね!

【優待か配当か】優待銘柄との付き合い方この記事では、日本株の中でもその一部に採用されている【株主優待】というものについて、私もとさとの考えを記載していきます。 ○日...

ポートフォリオの運用方針

  • 毎月の給料を、比率が低下している銘柄に投資
  • 平時での投資タイミングは、概ね月2、3回
  • 基本的には入金による比率コントロールとし、売却による調整はしない
  • アセットクラスのレベルで大きく比率がずれた場合(10%のズレなど)にリバランスを検討
  • その他、突然の高騰や下落など、給料の入金にて対応できないほどズレた場合にリバランスを検討
もとさと
もとさと
運用方針については、今後さらに具体的に詰めていきます

終わりに

以上、2022年1月現在での運用方針です。
あまりガチガチにせず、ふんわりと投資していきます。
今後、方針変更などあった際は、改めて記事を作成します。

もとさと
もとさと
今後ともよろしくおねがいします。

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